/ IA y detección de fraude
AIRIS
Agente IA para la revisión de irregularidades en siniestros
La declaración, la denuncia y el relato ya cuentan lo que pasó. El fraude asoma cuando esas versiones no encajan.
- 01Llega un siniestro de robo con sus documentos: formulario, denuncia y descripción de los hechos.
- 02AIRIS extrae el texto, identifica los campos y contrasta las versiones buscando incongruencias: la cadena entera, sin revisión manual.
- 03Recibes la decisión, procede o se rechaza, con el motivo explicado. Solo los casos dudosos pasan a revisión humana.
/ Ficha técnica
- Ámbito
- Sector asegurador · detección de fraude en la gestión de siniestros
- Cliente
- Aseguradoras y equipos de gestión de siniestros y antifraude
- Entrada
- Documentos del siniestro: formulario de reclamación, denuncia policial (PDF/imagen) y descripción de los hechos
- Salida
- Decisión de procede o rechazo, con el motivo explicado y las incongruencias detectadas entre versiones
01
Definición
¿Qué es AIRIS?
AIRIS, Agente IA para la Revisión de Irregularidades en Siniestros, es la solución de MV Dataworks para ayudar a las aseguradoras a detectar a tiempo el fraude y las anomalías en la gestión de siniestros. Analiza el texto de un siniestro de robo (el formulario de reclamación, la denuncia policial y la descripción de los hechos), extrae los campos relevantes, contrasta las distintas versiones y razona sobre sus inconsistencias para decidir si el siniestro procede o debe rechazarse. En los casos sospechosos genera una alerta que explica el motivo. Todo el recorrido, desde extraer el texto hasta tomar la decisión, se ejecuta como un solo proceso. La intervención humana se reserva para los casos dudosos que la IA prioriza.
-
/ Las versiones, contrastadas
Formulario, denuncia y relato del mismo siniestro cotejados entre sí: el fraude aparece cuando no concuerdan.
-
/ Decisión explicada
Procede o se rechaza, siempre con el motivo y las incongruencias que lo sustentan: IA explicable, no una caja negra.
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/ Menos revisión manual
La IA resuelve los casos claros y prioriza los dudosos, reduciendo el volumen que llega a un agente.
-
/ Sin guardar datos personales
Procesa solo lo relacionado con el caso en evaluación; no conserva registros personales ni históricos.
02
El problema
Qué resuelve
Cuatro problemas de la revisión de siniestros: la revisión manual no escala, el fraude se esconde en detalles que se escapan al ojo humano, el proceso secuencial descarta casos en cuanto falla un paso, y el cliente espera una respuesta inmediata.
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01
La revisión manual no escala
Cada siniestro se revisa a mano leyendo documentación y datos para decidir si procede. A medida que crece el volumen, el coste y los tiempos suben con él. AIRIS resuelve automáticamente los casos claros y deja a los agentes solo lo que de verdad necesita criterio humano.
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02
El fraude se esconde en los detalles
Una fecha que no cuadra entre documentos, una descripción que contradice la denuncia, coincidencias entre reclamaciones distintas: patrones difíciles de ver a mano. AIRIS razona sobre las versiones del siniestro y saca a la luz esas incongruencias.
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03
El proceso secuencial descarta casos a ciegas
Cuando la detección es una cadena de pasos y basta con que uno falle para descartar, se pierden matices y patrones que solo aparecen al mirar el caso completo. AIRIS analiza a la vez el texto y todos los documentos, manteniendo el contexto entero del siniestro.
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04
El cliente espera una respuesta ya
La revisión manual introduce esperas y depende del horario del centro de atención. AIRIS está disponible en cualquier momento y responde en un tiempo reducido, dando asistencia inmediata sin sacrificar el rigor del análisis.
03
Fases
Cómo funciona
Dos fases. La primera convierte los documentos del siniestro en información estructurada; la segunda contrasta esa información y decide. Las dos se ejecutan como una sola cadena, sin revisión manual entre medias, y el circuito se cierra con una decisión explicada: procede o se rechaza, siempre con el motivo.
Fase 1 · la lectura
De los documentos a los campos
- 01Recibe los tres documentos del siniestro: el formulario de reclamación, la denuncia policial (PDF o imagen) y la descripción de los hechos introducida por el usuario.
- 02Extrae el texto de imágenes y PDF, reconociéndolo y convirtiéndolo en texto plano procesable.
- 03Interpreta ese texto con procesamiento del lenguaje natural e identifica los campos relevantes: denunciante, dispositivo, fechas de denuncia y de los hechos, descripción de la sustracción.
- 04Deja el siniestro como información estructurada y comparable, listo para el contraste entre versiones.
80 % completado (4/5)
- 01 · Recepción de los documentos del siniestroAplicada
- 02 · Extracción de texto (OCR / PDF)Aplicada
- 03 · Interpretación con lenguaje naturalAplicada
- 04 · Identificación de campos relevantesAplicada
- 05 · Estructuración de las versionesEn curso
Documentos de entrada · formulario, denuncia, relato
documentos del siniestro
Campos extraídos y estructurados
campos estructurados
Captura del producto · los documentos del siniestro convertidos en campos comparables
Fase 2 · el contraste
Versiones cotejadas, decisión explicada
- 01Contrasta las tres versiones del siniestro: verifica la coherencia temporal y geográfica entre documentos y la ausencia de contradicciones.
- 02Razona sobre las inconsistencias con razonamiento híbrido, analizando a la vez el texto del usuario y todos los documentos adjuntos, sin perder el contexto del caso.
- 03Determina si el siniestro procede o debe rechazarse y genera una alerta explicativa en los casos sospechosos.
- 04Devuelve la decisión con el motivo detallado; solo los casos que la IA marca como dudosos pasan a revisión humana.
Entrada · versiones estructuradas
tres versiones del siniestro
Salida · decisión explicada
decisión + motivo
Comprobaciones de contraste
- Coherencia temporal
- Coherencia geográfica
- Contradicciones
Entrada
3 versiones
Razonamiento
híbrido
Decisión
procede / rechazo
Alerta
explicativa
| Resultado | Acción | Motivo |
|---|---|---|
| Procede | se acepta | versiones coherentes |
| Rechazado | a revisión | incongruencia detectada |
Captura del producto · la decisión que acompaña a cada siniestro; el resultado depende de cada caso
Menos revisión manual. Más fraude detectado a tiempo.
Cuéntanos cómo gestionas hoy tus siniestros de robo, y valoramos contigo cómo AIRIS encaja en tu proceso.
04
Automatización
Del siniestro a la decisión, en una sola cadena
AIRIS se integra por API con el sistema de gestión de siniestros. Como el análisis puede superar los 30 segundos, la comunicación es asíncrona: el cliente lanza la solicitud y AIRIS le va notificando el estado por un callback hasta devolver la decisión final, sin bloquear la conexión.
Entrada · API
Solicitud con los documentos del siniestro y una URL de callback
- 01Recepción de la solicitud y confirmación inmediata «en proceso»
- 02Extracción del texto de los documentos
- 03Identificación de los campos relevantes
- 04Identidad: DNI, nombre y apellidos correctos y coincidentes en todos los documentos
- 05Fechas del siniestro y su orden: alta del seguro → siniestro → denuncia
- 06Otros campos: IMEI, modelo del móvil y resto de datos coinciden
- 07Hechos: qué ocurrió, dónde y si el móvil quedó desatendido
- 08Decisión: procede o rechazo, con motivo
- 09Generación de la alerta explicativa
- 10Notificación final al callback con el resultado
Salida · callback
Estado final del siniestro con el motivo de la decisión
Captura del producto · la misma cadena para cada siniestro, sin bloquear la conexión del cliente
Qué cambia en el coste
El esfuerzo deja de escalar con el volumen
- Los casos claros se resuelven sin intervención humana
- El agente atiende en cualquier momento, sin depender del horario
- Arquitectura serverless: se paga solo por el uso efectivo
- El modelo puede especializarse por fine-tuning para afinar criterios
- El tiempo humano se concentra donde decide: los casos dudosos
Sobre una arquitectura serverless, el coste se asocia al uso real de los recursos por siniestro analizado, en lugar de a una infraestructura siempre encendida.
Dónde sigue haciendo falta una persona
En los casos que la IA marca como dudosos
- Revisar los siniestros que AIRIS prioriza como sospechosos
- Ajustar las instrucciones y criterios que guían la decisión
- Validar los casos límite antes de confirmarlos
- Decidir la acción final sobre el siniestro
Automatizar el análisis no es automatizar el criterio: qué se considera fraude y cómo se actúa sobre un caso límite siguen siendo decisiones de un responsable.
05
Confianza
Privacidad y seguridad
AIRIS trata información sensible de siniestros. El diseño parte de una premisa: procesar solo lo imprescindible del caso en evaluación y no conservar datos personales, con seguridad en cada capa del recorrido.
Privacidad
Se procesa el caso, no se guarda
- Solo se procesa lo estrictamente relacionado con el caso en evaluación
- No se conservan registros personales ni históricos
- No se almacenan los documentos originales
- Los datos no se comparten ni se usan para entrenar modelos de terceros
- Cumplimiento de la normativa de protección de datos
El sistema consulta lo necesario para evaluar cada siniestro y libera la información al terminar: la confidencialidad es parte del diseño, no un añadido.
Seguridad
Protección en cada capa
- Cifrado en tránsito con TLS 1.3 y HSTS
- API con autenticación fuerte (OAuth2 o certificados) y acceso restringido por IP
- Sanitización del payload antes de procesarlo
- Entorno bastionado y segregado, con monitoreo y alertas
- Opción de aislar los procesos más sensibles en servidores locales
La arquitectura serverless aporta además resiliencia frente a interrupciones, y los procesos sensibles pueden aislarse en un entorno cerrado según lo exija cada cliente.
06
La pregunta
¿Por qué no basta con una revisión manual?
El problema no es leer un formulario. Es cotejar tres versiones del mismo siniestro, en cualquier idioma y con documentos de tamaño variable, buscando la fecha que no cuadra o la contradicción entre relatos. Y hacerlo para cada caso, a cualquier hora. Una revisión manual y secuencial se cansa, no escala y descarta casos en cuanto falla un paso. AIRIS razona sobre el caso completo a la vez y explica su decisión.
| Criterio | Revisión manual / secuencial | / AIRIS |
|---|---|---|
| Volumen de casos | Limitado por el equipo | Resuelve los casos claros de forma automática |
| Contraste entre versiones | Documento a documento | Las tres versiones a la vez, en contexto |
| Patrones sutiles | Se escapan al ojo humano | Incongruencias detectadas por razonamiento |
| Idioma | Depende del revisor | Multilingüe, mismo criterio |
| Disponibilidad | Horario del centro de atención | Respuesta inmediata, en cualquier momento |
Las capacidades de la IA de AIRIS
Razonamiento híbrido y multilingüe
Interpreta el lenguaje natural del usuario y analiza a la vez el texto y los documentos adjuntos, de cualquier tamaño y número, manteniendo el contexto completo del caso. Soporta múltiples idiomas, lo que permite aplicarlo a usuarios de distintos países con el mismo criterio.
Especialización y memoria
Puede afinarse por fine-tuning para especializarse en la lectura de estos documentos y en el análisis de las versiones, y ajustar las instrucciones que guían la decisión de fraude. Su memoria adaptativa le permite ofrecer un trato cada vez más personalizado.
Llamada al servicio con los documentos
solicitud del cliente
Notificación del estado y la decisión
callback con el resultado
Orquestación
Azure Functions
Modelos
Azure AI Foundry
Comunicación
asíncrona
Infraestructura
serverless
Estados del callback
- En proceso
- Avance 0–100 %
- Resultado final
Arquitectura serverless sobre Azure · el detalle de integración se define por API con cada cliente
07
Preguntas
Preguntas sobre AIRIS
Los documentos de cada siniestro (formulario de reclamación, denuncia policial y descripción de los hechos) y los criterios con los que hoy se decide si un caso procede. Con eso se configura el agente y se ajustan las instrucciones que guían la decisión.
No: lo dirige y lo reduce. AIRIS resuelve los casos claros y prioriza los dudosos, de modo que el equipo se concentra en lo que de verdad necesita criterio humano. La decisión final sobre un caso límite sigue siendo de un responsable: una persona dentro del circuito, lo que en IA se llama human in the loop.
No. AIRIS procesa solo lo estrictamente relacionado con el caso en evaluación y no conserva registros personales ni históricos, ni almacena los documentos originales. Consulta lo necesario para decidir y libera la información al terminar, cumpliendo la normativa de protección de datos.
Sí. El agente trabaja en español, inglés, francés, alemán y otros idiomas, así que puede aplicarse a usuarios de distintos países con el mismo criterio y desplegarse a nivel internacional.
Por API, con comunicación asíncrona. El sistema lanza la solicitud con los documentos y una URL de callback, y AIRIS va notificando el estado (en proceso, avance y resultado final) sin bloquear la conexión, porque el análisis puede tardar más de unos segundos.
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Enlaces